Guía esencial para la custodia de activos digitales: cómo elegir el proveedor óptimo de custodia de activos digitales

A medida que un número cada vez mayor de organizaciones TradFi se dedican a transacciones relacionadas con las criptomonedas, algo que solía ser competencia exclusiva de los proveedores de servicios criptográficos, existe una necesidad creciente de almacenar de forma segura los activos digitales. Por lo tanto, también aumenta la necesidad de evaluar adecuadamente servicios de custodia de activos digitales.

Los proveedores de custodia de activos digitales desempeñan un papel fundamental en la protección de estos activos para el inversor-propietario y pueden ayudar a que los participantes se involucren en el ecosistema con confianza. Aunque la custodia de activos digitales puede parecerse a la de TradFi, existen diferencias notables y se podría considerar que la calidad de la custodia de activos digitales proporcionada es aún más crucial, y eso se debe, al menos en parte, a las claves involucradas.

Custodia de activos digitales: claves criptográficas

Los activos digitales, como su nombre indica, no son objetos físicos. En cambio, se crean mediante un proceso denominado criptografía y residen en redes blockchain. La cadena de bloques se utiliza para registrar transacciones digitales y, por lo general, es el único lugar donde se puede encontrar un registro de estas transacciones.

Para demostrar la propiedad de los activos virtuales, los propietarios reciben unas claves, una serie de números y letras generados aleatoriamente que se asemejan a una contraseña. Por lo tanto, los proveedores de servicios de custodia de activos digitales no almacenan realmente los activos en sí, sino que protegen las claves de los inversores. Si estas claves se pierden o son robadas, los activos digitales podrían ser irrecuperables. Por lo tanto, los proveedores de custodia de activos digitales almacenan y protegen estas claves para salvaguardar los activos.

Custodia de activos digitales: carteras digitales

Las claves se utilizan para acceder a las carteras que contienen los activos digitales. Como mínimo, una cartera contendrá claves privadas y claves públicas. A continuación se ofrecen las definiciones de los dos tipos y sus finalidades.

• Las claves privadas demuestran la propiedad de los activos digitales y se utilizan cuando el propietario desea acceder a sus activos; por ejemplo, cuando el propietario desea vender criptomonedas o transferir la propiedad a otra persona. Para que estas transacciones se produzcan, el propietario utiliza la clave privada para «firmarlas». Esta clave nunca debe compartirse con nadie, ya que eso permitiría a otras personas transferir los activos a otra cartera. Por lo general, estos conjuntos de números generados aleatoriamente son bastante grandes, lo que hace que sea muy difícil para otras personas adivinar su estructura.

• Las claves públicas crean una dirección que permite realizar depósitos en el monedero, por lo que estas direcciones pueden compartirse públicamente. Estas claves también contienen una serie extremadamente larga de números.

Existen múltiples tipos de monederos digitales con diferentes niveles de seguridad y acceso, y los proveedores de custodia de activos digitales pueden utilizar uno o varios de estos tipos.

Billeteras calientes

Las carteras calientes están siempre conectadas a Internet y las transacciones se crean y registran de forma automatizada; las claves privadas se almacenan en línea. Estas carteras permiten a los usuarios transferir activos rápidamente, lo cual es una ventaja. Sin embargo, el hecho de estar siempre conectadas significa que los activos son más vulnerables al robo cuando la seguridad se ve comprometida. Comprueba si el proveedor de custodia de activos digitales que has elegido ofrece este tipo de cartera.

Carteras frías

Las claves privadas se almacenan fuera de línea y se necesita la intervención humana para firmar cada transacción. Las carteras frías optimizan la seguridad porque los piratas informáticos no pueden acceder a la información fuera de línea. Sin embargo, la transferencia de fondos puede tardar uno o dos días, lo que no es viable para una transferencia rápida de activos. Comprueba también si el proveedor de custodia de activos digitales que has elegido ofrece estas opciones.

Carteras cálidas

Estas carteras combinan características de las carteras calientes y frías. Las claves están en línea y las transacciones se pueden generar automáticamente, pero los humanos deben firmar la transacción y reenviarla a la cadena de bloques.

Monederos multifirma

Los proveedores de custodia de activos digitales pueden adoptar un enfoque de múltiples firmas (multisig) para mejorar la seguridad. Esto requiere más de una clave privada para autorizar una transacción; estas pueden estar ubicadas en diferentes sistemas, de modo que, incluso si uno de ellos experimenta un problema de seguridad, no se pueda llevar a cabo el robo.

Esto también permite a las organizaciones exigir las firmas de varios miembros del equipo para que se realice una transacción. La organización puede establecer el número de claves autorizadas («N») y el número de firmantes necesarios para autorizar una transacción («M»). Sin embargo, una vez establecido el M-de-N, no se puede cambiar; en su lugar, será necesario crear una nueva cartera. No todos los proveedores de custodia de activos digitales ofrecen este tipo de seguridad, así que asegúrese de investigar al proveedor que está considerando si desea contar con este tipo de protección.

Custodia de activos digitales: la implementación es importante

Una vez que haya transferido sus activos digitales a las carteras que haya elegido, querrá asegurarse de que su servicio de custodia de activos digitales ofrece servicios de implementación que se ajusten a sus necesidades. En primer lugar, considere cómo desea implementar sus activos. Esto puede incluir operaciones bursátiles, préstamos, apuestas, liquidaciones y mucho más, lo que puede incluir DeFi y otras integraciones bursátiles.

Las preguntas que debe hacerse al considerar las opciones de custodia de activos digitales pueden incluir las siguientes:

• ¿Se puede operar, liquidar y apostar desde una opción de almacenamiento en frío?

• ¿Obtendrá ejecuciones de calidad a buen precio en sus operaciones?

• ¿Cómo selecciona su proveedor de custodia de activos digitales a los validadores?

• ¿Qué comisiones cobra el proveedor de custodia de activos digitales? ¿Es razonable la estructura de comisiones?

Custodia de activos digitales: cuando se busca un servicio de custodia de activos digitales Proveedor

Si se comparan las opciones de los proveedores de custodia de activos digitales, puede tener sentido buscar un custodio que ofrezca carteras calientes y frías que admitan la mayoría de los tipos de tokens que se desean tener y que mantenga un seguro para proteger contra robos, usos indebidos o pérdidas. Qué más hay que buscar: un proveedor de custodia de activos digitales con acreditaciones SOC1 y SOC2 que cuente con procesos humanos para complementar su tecnología.

Custodia de activos digitales: resumen de las ventajas de utilizar un proveedor de custodia de activos digitales

Un proveedor de custodia de activos digitales puede ayudar a agilizar y simplificar el proceso para los inversores que los utilizan. Los inversores no necesitan, por ejemplo, realizar un seguimiento de sus propias claves privadas, una ventaja que cobra cada vez más importancia a medida que las carteras de los inversores crecen en tamaño y complejidad. Los proveedores de custodia de activos digitales también pueden mejorar la seguridad de una cartera y una cartera de activos, protegiéndolos de amenazas y otros tipos de uso indebido. Además, cuando un proveedor de custodia de activos digitales ofrece un seguro contra robo, uso indebido y pérdida, como hace BitGo, el riesgo se reduce considerablemente para el inversor.

Al utilizar BitGo como proveedor de custodia de activos digitales, su institución puede beneficiarse de una mayor eficiencia, lo que le permite adaptarse con agilidad a las necesidades de su negocio y escalar según sea necesario.

Custodia de activos digitales: cumpliendo con el estándar de oro

BitGo cumple con los requisitos de patrón oro para inversores institucionales, ya que las claves se guardan en cámaras acorazadas de grado bancario con procedimientos de seguridad redundantes. Las claves se almacenan en una máquina que no está conectada a Internet, y los activos financieros están asegurados por 250 millones de dólares contra el robo o la pérdida de las claves. Si está buscando un proveedor de custodia para inversores institucionales, Póngase en contacto con BitGo..

Preguntas frecuentes sobre la custodia de activos digitales

¿Por qué es importante la custodia de activos digitales?

Al utilizar el custodio adecuado para sus activos financieros, su institución puede:

• Guarda tus tokens y monedas de forma segura.

• desplegar activos según se desee

• Disfrute de un proceso optimizado y simplificado para usted y sus activos financieros.

• Realice sus transacciones con confianza.

• proporcionar servicios adicionales como seguros contra pérdida, uso indebido y robo de sus activos financieros.

Si su institución está buscando un custodio de activos digitales, le animamos a que ponerse en contacto con BitGo para hablar con nuestros expertos.

¿Cuáles son los tipos de custodia de activos digitales?

En primer lugar, aquí tienes una breve definición de lo que es un servicio de custodia de activos digitales: el proveedor ofrece una custodia segura de tokens y monedas digitales.

A alto nivel, existen dos tipos de custodia para los activos digitales: la autocustodia y los servicios de custodia. A veces, las personas optan por la autocustodia porque no quieren depender de terceros, como un proveedor de servicios de custodia, para gestionar sus activos, y es posible que deseen tener un mayor acceso a ellos. Además, es posible que no se sientan seguros a la hora de elegir al custodio adecuado. Sin embargo, la autocustodia también plantea retos. Si, por ejemplo, se pierden fondos por accidente, uso indebido o robo, pueden desaparecer para siempre. Elegir al proveedor de custodia equivocado podría dar lugar al mismo tipo de situación.

También hay tipos regulados y no regulados de custodia de activos digitales. Los custodios pueden pasar a estar regulados tras someterse a un riguroso proceso, y deben seguir cumpliendo las normas y someterse a auditorías. Muchos proveedores de custodia de activos digitales no pasan por todo este proceso, por lo que son custodios no regulados que no tienen una obligación fiduciaria hacia usted como cliente, como la tendría un custodio regulado.

Aquí hay otra forma de ver el concepto de custodia de activos digitales. Un custodio calificado es aquel que está regulado en los Estados Unidos a través de la Ley de Asesores de Inversión de 1940, y debe ser un tipo específico de entidad, como un fideicomiso estatal.

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