BitGo: Crypto Water Cooler - 14 de agosto

GM. Hoje é quarta-feira, 14 de agosto.

Personalidades em destaque

O crescimento do mercado de stablecoins reflete o aumento do interesse pelas criptomoedas

Analistas do setor previram que um dos resultados positivos dos ETFs de criptomoedas nos EUA seria o aumento do interesse por ativos digitais. O crescimento do mercado de stablecoins pode ser uma prova de que isso está ocorrendo. Como as stablecoins não sofrem valorização, o principal motivo pelo qual as pessoas as compram é para realizar transações entre criptomoedas e moedas fiduciárias. Isso torna seu desempenho um bom indicador do sentimento do mercado, e seu desempenho em 2024 até o momento tem sido sólido.

A oferta de stablecoins cresceu por dez meses consecutivos. A capitalização de mercado aumentou 26,9% em apenas oito meses (aproximadamente o tempo que os ETFs de BTC estão no mercado) desde De US$ 130 bilhões no final de 2023 para US$ 165,7 bilhões atualmente. A atividade tornou-se um indicador antecipado do mercado - embora o prazo de antecipação seja, reconhecidamente, curto.

A empresa de análise de dados Lookonchain observa que Foram movimentados US$ 1,3 bilhão em USDT da Tether para as bolsas centralizadas depois que o Bitcoin atingiu seu nível mais baixo em 5 de agosto, um indício de que os grandes investidores poderiam estar se preparando para comprar na baixa. O preço do Bitcoin passou de De US$ 50.000 em 5 de agosto para mais de US$ 62.000 apenas três dias depois. O Bitcoin caiu 4,5% em 12 de agosto, dois dias após a diminuição do fluxo de USDT da Tether para as corretoras centralizadas.

O USDT continua sendo o líder com um capitalização de mercado de US$ 115,7 bilhões. A empresa causou sensação recentemente ao anunciar que havia gerou US$ 5,2 bilhões em lucros no primeiro semestre de 2024, principalmente por meio de suas aplicações em títulos do Tesouro dos EUA, que atualmente somam a impressionante quantia de US$ 97 bilhões - mais do que a Alemanha e os Emirados Árabes Unidos. Mas, em breve, terá mais companhia.

A Ripple prevê que o mercado poderia atingir US$ 2 trilhões até 2028 e atualmente está testes sua própria stablecoin. Ela entraria em um mercado bastante concorrido que inclui a Tether, o USDC da Circle (que tem uma capitalização de mercado de US$ 34,4 bilhões), opções descentralizadas como o DAI da MakerDAO e o USDe da Ethena, e opções de provedores do setor financeiro tradicional, como Rua State e o PayPal, cujo PYUSD viu sua capitalização de mercado mais do que triplicar desde de pouco mais de US$ 200 milhões no final de abril para mais de US$ 700 milhões atualmente.

Embora o setor esteja em franca expansão, ainda há obstáculos a superar. Regulamentação MiCA As novas regras relativas ao licenciamento e às reservas entraram em vigor no final de junho, levando algumas bolsas centralizadas a retirar do listagem o USDT e outras stablecoins na UE. E, embora emissores como a Tether e a Circle divulguem declarações sobre seus ativos, muitos gostariam que eles apresentassem reservas totalmente auditadas.

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Relatório da FCA atribui notas variadas às empresas quanto ao cumprimento das regras de publicidade

Em junho de 2023, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido estabeleceu regras para a publicidade de criptomoedas dirigida a investidores de varejo - a primeira iniciativa do país para regulamentar o setor. Na semana passada, a FCA publicou uma espécie de boletim com seis pontos para avaliar como as empresas estão cumprindo as regras e para comparar as melhores práticas e as áreas que precisam de melhorias. Em geral, constatou-se que, apesar de ter trabalhado em estreita colaboração com as empresas e adiado o prazo de implementação de outubro de 2023 para janeiro de 2024, a conformidade ainda é um trabalho em andamento.

A FCA realizou uma amostragem do processo de integração de clientes para empresas registradas sob suas normas de combate à lavagem de dinheiro ou que têm autorização para aprovar promoções de empresas não registradas ou não autorizadas. A agência analisou as práticas, incluindo o período de reflexão, avisos personalizados de risco, categorização de clientes, adequação, manutenção de registros e diligência prévia.

Todas as empresas receberam uma boa nota por oferecerem o período de reflexão obrigatório de 24 horas antes do investimento - mas muitas não ofereceram aos consumidores a opção expressa de desistir do investimento. Os avisos personalizados sobre riscos foram um ponto a ser melhorado, precisando ser apresentados de forma mais destacada e logo no início do processo.

As empresas devem vender ativos apenas a consumidores que possam garantir o cumprimento dos critérios que comprovem sua capacidade de absorver possíveis perdas, e a maioria delas está disponibilizando ferramentas de avaliação para esse fim. No entanto, constatou-se que algumas empresas estavam ajudando as pessoas a responder às perguntas e/ou não verificando as respostas com o rigor necessário para qualificar os consumidores. As empresas também devem avaliar se a pessoa possui conhecimento suficiente para compreender os riscos. Entre as práticas inadequadas estão o uso desse processo como um meio de educação e o fato de orientar os consumidores para que deem as respostas corretas.

A maioria das empresas receberia nota máxima pela coleta de informações dos consumidores durante o processo, mas não se saiu tão bem na verificação e no aproveitamento desses dados. A devida diligência básica também foi um ponto positivo.

Leia mais ->FCA

O setor de apostas na Web3 está em franca expansão

O jogo na Web3 está se tornando um grande negócio, com os clientes apostando quase US$ 79 bilhões em criptomoedas nos últimos quatro anos, de acordo com um relatório da Chainalysis. Além da possibilidade de apostar com criptomoedas, o grande atrativo é a maior transparência e a menor dependência de intermediários, o que resulta em taxas mais baixas e menor risco associado a terceiros.

Por exemplo, em vez de depositar fundos na casa de apostas ou com um corretor, você pode confirmar a aposta por meio de sua carteira de criptomoedas e manter seus fundos na carteira até que o resultado seja definido. Os ganhos (ou perdas) são então transferidos instantaneamente. Alguns sites de apostas Web3, mas não todos, utilizam contratos inteligentes para tornar tanto a lógica do jogo quanto as transações auditáveis. Alguns oferecem aos participantes tokens que funcionam como participações acionárias.

A Polymarket, que permite apostar em eventos políticos e arrecadou US$ 70 milhões no início deste ano, é talvez a plataforma mais conhecida, tendo ultrapassado US$ 1 bilhão em volume devido ao aumento da especulação sobre quem vencerá a eleição presidencial dos EUA. Apostar em eleições é ilegal nos EUA, e a plataforma teve que bloquear o acesso na região após ser multada pela CFTC, que está buscando regular mercados de previsão.

Apostas esportivas é uma categoria ampla; o mercado é vale a pena cerca de US$ 60 bilhões e deve crescer a uma taxa superior a 10% ao ano, de acordo com a Zion Market Research. Nessa categoria, a DuelNow (US$ 11 milhões), a Wincast (US$ 3,4 milhões), a Shuffle (US$ 2,5 milhões) e a Maincard.io (US$ 2 milhões) realizaram rodadas de financiamento modestas este ano.

Embora enfrentem os mesmos desafios em relação à experiência do usuário que os jogos da Web3 em geral, as empresas de jogos de azar podem obter muitas informações sobre as atividades, os saldos e os hábitos dos jogadores, o que lhes oferece a oportunidade de aumentar o engajamento por meio da personalização de estratégias de acordo com essas atividades.

De acordo com a Chainalysis, os jogadores se dividem em dois segmentos. As "baleias" das criptomoedas - que, no último ano, enviaram US$ 320 milhões para cassinos Web3, com transferências individuais médias de US$ 25.000 - e os jogadores de alta frequência, que enviaram mais de US$ 100.000 cada um, cerca de US$ 7.000 por vez, para sites de apostas Web3, totalizando US$ 5 bilhões. O uso de carteiras pessoais predomina nos depósitos (61%) e saques (70%), com as carteiras de exchange representando a diferença.

Além dos riscos regulatórios, os sites de apostas também podem se tornar um canal para a lavagem de dinheiro. Além disso, oferecer às pessoas formas mais rápidas e fáceis de perder dinheiro também pode se revelar problemático. A saber: recentemente relatado que o fundador de uma bolsa canadense roubou US$ 9,5 milhões dos clientes da bolsa e perdeu tudo em cassinos de criptomoedas.

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Notícias em resumo

O mundo das criptomoedas

• Mais dinheiro, menos negócios: resumo do financiamento de capital de risco no segundo trimestre - Bloomberg ($)

• Reservas dos mineradores de Bitcoin caem para os níveis mais baixos em três anos - CryptoGlobe

• O DBS Bank de Cingapura lança solução de tesouraria baseada em Ethereum - Cointelegraph

Regulamentação e Segurança

• A Ripple foi condenada a pagar US$ 125 milhões, uma fração da multa solicitada pela SEC - Bloomberg ($)

• BitGo obtém importante licença de instituição de pagamentos em Cingapura - Cointelegraph

• O Fed dos EUA toma medidas contra o Customers Bancorp, favorável à Web3 - PYMNTS

DeFi e Web3

• Polymarket e a empresa de IA Perplexity fecham acordo para compartilhamento de dados - O Bloco

• Hamster Kombat recusa investimento de capital de risco e planeja reservar 60% dos tokens para os jogadores - Cointelegraph

• O Sony Bank lança aplicativo para negociação de NFTs em seu marketplace - CoinGeek

Panorama do Mercado no Meio da Semana

Capitalização de mercado total: US$ 2,1 trilhões - Variação em 7 dias a partir de terça-feira, 13/08/24, às 12h (horário da costa leste dos EUA): +5,0%\

Numa semana marcada pela volatilidade, o mercado de criptomoedas se recuperou da queda da semana passada, subindo 5% para US$ 2,1 trilhões.

Depois de cair para US$ 50 mil em 5 de agosto, Bitcoin (BTC, +5,5%) ultrapassou os US$ 62 mil na última quinta-feira, antes de recuar para um valor ligeiramente abaixo dos US$ 60 mil. Os investidores podem estar se mostrando cautelosos em relação ao cenário macroeconômico; o JPMorgan Chase prevê agora um 35% de probabilidade de uma recessão em 2024. Por outro lado, os dados do Índice de Preços ao Produtor dos EUA divulgados na terça-feira mostraram aumentos menores do que o esperado ($). A divulgação dos dados do Índice de Preços ao Consumidor na quarta-feira trará mais esclarecimentos sobre a situação da economia dos EUA e do consumidor.

Ethereum (ETH, +4,9%) recuperou brevemente o nível de US$ 2.700, mas desde então caiu ligeiramente. Na semana passada, os ETFs de ETH viram seu primeira semana de entradas positivas, arrecadando um total líquido de US$ 105 milhões. O iShares Ethereum Trust, da BlackRock, é aproximando-se de US$ 1 bilhão em entradas enquanto o ETHE da Grayscale parece estar se estabilizando após quatorze dias consecutivos de saídas líquidas. A ETHE sofreu saídas de capital no valor de quase US$ 2,3 bilhões desde o lançamento dos novos ETFs do Ethereum.

Em uma reviravolta surpreendente em relação às tendências recentes, os volumes de negociação nas DEX também registraram um aumento de dois dígitos na Ethereum na última semana, enquanto Solana (SOL, +0,2%) atividade diminuiu em 10%.

Sui (SUI, +58,0%) entrou no ranking das 30 principais criptomoedas por capitalização de mercado, tendo registrado um aumento de mais de US$ 1 bilhão em capitalização de mercado desde a baixa registrada em 5 de agosto, impulsionado por dois fatores: um endosso no X, do CEO e cofundador da Real Vision, Raoul Pal, para seus 1 milhão de seguidores, e o anúncio da Grayscale de que lançará um Novo Fundo Sui da Grayscale. Projeto voltado para a IA Bittensor (TAO, +6,1%) também receberá o seu Fundo Grayscale assim como MakerDAO (MKR, +13,4%)

A palavra final

Fundo de Investimento

: Um fundo fechado que só pode ser negociado uma vez por dia - no final do pregão.
/ Ao contrário de um fundo de investimento, um ETF é aberto e pode ser negociado a qualquer momento durante o pregão.