Guía para la evaluación de custodios: factores a tener en cuenta

A la hora de proteger tus fondos criptográficos, puedes decidir conservar y gestionar tus propias claves, o bien almacenarlas con una entidad en la que confíes. Entre las razones por las que algunas personas optan por el autoalmacenamiento se encuentran el hecho de que no quieren depender de nadie más y desean tener un mayor acceso a sus activos. También es posible que no sepan en quién confiar como custodio.

Entre los retos que plantea el almacenamiento personal se encuentra el hecho de que, si los fondos se pierden por accidente o robo, esto puede significar que se pierden para siempre. Elegir al custodio equivocado podría conducir a una situación similar.

Si su organización no puede arriesgarse a que su billetera se vea comprometido y decide utilizar los servicios de un custodio, ¿cómo puede saber cuál es el mejor y más confiable? A continuación, se indican los aspectos que hay que tener en cuenta en esta descripción general de la guía de evaluación de custodios de BitGo.

Custodio regulado frente a custodio no regulado

Los custodios pueden obtener la aprobación reglamentaria cumpliendo normas rigurosas y sometiéndose a auditorías. No es un proceso fácil, por lo que muchos custodios no siguen los pasos necesarios. Por lo tanto, en realidad son custodios no regulados sin obligación fiduciaria hacia sus clientesPueden tener o no acreditaciones externas; pero, independientemente de ello, básicamente te piden que confíes en ellos.

Al buscar un custodio, compruebe si:

• están regulados

• tendrá una obligación fiduciaria con su organización

• mantendrá los fondos de forma separada

El término "custodios calificados" se refiere a aquellos que están regulados en los Estados Unidos a través de la Ley de Asesores de Inversión de 1940. Deben cumplir los requisitos específicos descritos anteriormente y ser un tipo específico de entidad, como un fideicomiso estatal. Los custodios calificados pueden ofrecer protecciones adicionales, como claves de respaldo, políticas de billeteras personalizables y seguros. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) está estudiando actualmente la posibilidad de exigir a determinados tipos de inversores que utilicen un custodio calificado para sus activos digitales; permanezca atento a las novedades de BitGo al respecto.

El siguiente tema de nuestra guía de evaluación de custodios se centra en las billeteras.

Tipos de billeteras ofrecidas

Entre ellas se pueden incluir billeteras calientes, billeteras frías con custodia y billeteras frías sin custodia. Las billeteras calientes están conectadas a Internet; su organización tendría la mayoría de las claves de estas billeteras, lo que facilitaría el acceso a los tokens/monedas. Por lo tanto, las billeteras calientes podrían compararse, en términos generales, con una tarjeta de débito.

Las billeteras frías no están conectadas a Internet. Cuando un custodio tiene las claves, se pueden considerar como una caja fuerte de banco con la máxima seguridad. Cuando se trata de billeteras frías autogestionadas, usted tiene las claves y aprovecha la tecnología de la caja fuerte del custodio. Esto se puede comparar con la gestión de la seguridad de los activos en su propia casa.

Puede decidir utilizar una billetera caliente para un pequeño porcentaje de sus fondos y mantener el resto en una billetera de custodia para equilibrar la seguridad y la velocidad. Los activos se pueden reequilibrar según sea necesario. Si se encuentra en una jurisdicción determinada o necesita una configuración más avanzada, también puede utilizar una billetera fría autogestionada.

Al buscar un custodio, compruebe si:

• Ofrecer billeteras tanto frías como calientes.

• cubrir la mayoría o la totalidad de las fichas o monedas que desee conservar

• mantener un seguro contra robo, pérdida o uso indebido (con la posibilidad de contratar un seguro adicional)

• proporcionar claves de respaldo para la billetera

• Tener acreditaciones SOC1 y SOC2.

• complementar su tecnología de seguridad con procesos humanos

• le permiten establecer políticas para la billetera; estas pueden incluir listas blancas, límites de transacciones y permisos de usuario.

Una vez que haya terminado de comprobar estos elementos, el siguiente tema de nuestra guía de evaluación de custodios es la asignación de fondos.

Inversión de sus fondos

Considere las formas en que desea poner a trabajar sus activos. Esto puede incluir operaciones bursátiles, staking, préstamos, liquidaciones e integraciones con DeFi y otras bolsas asociadas. A la hora de decidir qué custodio utilizar, compruebe si sus ofertas se ajustan a sus necesidades y si son fáciles de usar. Asegúrese de que puede operar, liquidar y hacer staking desde el almacenamiento en frío y de que puede beneficiarse de una ejecución de precios de calidad en sus operaciones. Averigüe cómo selecciona el custodio a los validadores y asegúrese de que ofrecen una estructura de comisiones razonable.

Lo siguiente en nuestra guía de evaluación de custodios: plataformas de construcción.

Plataformas de construcción

Si ofreces servicios criptográficos a tus propios clientes, suele ser más sencillo y eficaz aprovechar la infraestructura de billeteras que ofrece tu custodio que empezar desde cero para crear la tuya propia. Tu plataforma puede construirse sobre estos cimientos añadiendo las integraciones pertinentes y capas de marketing, branding y procedimientos AML/KYC.

A la hora de decidir qué custodio utilizar, analiza cómo se puede conectar este tipo de billetera con tu tecnología y qué tipos de activos digitales admite.

Cada uno de los temas tratados en esta entrada del blog se describe con mayor detalle en nuestro completo Guía de evaluación de custodios. Le animamos a que busque allí más información y, cuando esté listo para hablar con los expertos, ponerse en contacto con BitGo!