Guia de Avaliação de Custodiantes: Fatores a Considerar

Ao proteger seus fundos em criptomoedas, você pode optar por manter e gerenciar suas próprias chaves - ou pode armazená-las com uma entidade em que confia. Entre os motivos pelos quais algumas pessoas optam pelo armazenamento próprio estão o fato de não quererem depender de ninguém e de desejarem ter maior acesso aos seus ativos. Além disso, elas podem não saber em quem confiar como custodiante.

Entre os desafios do armazenamento self-storage está o fato de que, se os bens forem perdidos por acidente ou roubo, isso pode significar que eles se perderam para sempre. Escolher o depositário errado pode levar a uma situação semelhante.

Se a sua organização não pode correr o risco de ter uma carteira comprometida e você decidir utilizar os serviços de um provedor de custódia, como saber qual é o melhor e mais confiável? Aqui estão alguns pontos a serem considerados nesta visão geral do guia de avaliação de provedores de custódia da BitGo.

Custódio regulamentado versus não regulamentado

Os depositários podem obter aprovação regulatória ao cumprir normas rigorosas e passar por auditorias. Esse não é um processo fácil e, por isso, muitos depositários não seguem essas etapas. Portanto, na verdade, eles são detentores não regulamentados sem dever fiduciário para com seus clientes. Elas podem ou não ter certificações externas; mas, tenham ou não, basicamente estão pedindo que você simplesmente confie nelas.

Ao procurar um custodiante, verifique se ele:

• são regulamentados

• terá um dever fiduciário para com a sua organização

• manterá os fundos em contas separadas

O termo "custodiantes qualificados" refere-se àqueles que são regulamentados nos Estados Unidos pela Lei de Consultores de Investimento de 1940. Eles devem atender aos requisitos específicos descritos acima e ser um tipo específico de entidade, como um fundo fiduciário estadual. Os custodiantes qualificados podem oferecer proteções adicionais, como chaves de backup, políticas de carteira personalizáveis e seguro. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) está atualmente avaliando a possibilidade de tornar obrigatório, para certos tipos de investidores, o uso de um custodiante qualificado para seus ativos digitais; fique atento às atualizações da BitGo sobre o assunto.

A próxima edição do nosso guia de avaliação de custodiantes se concentra nas carteiras.

Tipos de carteiras disponíveis

Isso pode incluir carteiras quentes, carteiras frias com custódia e carteiras frias sem custódia. As carteiras quentes estão conectadas à internet; sua organização deteria a maioria das chaves, e essas carteiras proporcionariam fácil acesso a tokens/moedas. As carteiras quentes poderiam, portanto, ser vagamente comparadas a um cartão de débito.

As carteiras frias não estão conectadas à internet. Quando um custodiante detém as chaves, você pode imaginá-las como um cofre bancário com segurança máxima. No caso das carteiras frias autogerenciadas, você mesmo detém as chaves, mas aproveita a tecnologia de cofre do custodiante. Isso pode ser comparado a gerenciar a segurança dos seus bens em sua própria casa.

Você pode optar por usar uma carteira quente para uma pequena porcentagem dos seus fundos, mantendo o restante em uma carteira custodial, a fim de equilibrar segurança e rapidez. Os ativos podem ser reajustados conforme necessário. Se você estiver em uma determinada jurisdição ou precisar de uma configuração mais avançada, também é possível usar uma carteira fria autogerenciada.

Ao procurar um custodiante, verifique se ele:

• oferecem carteiras quentes e frias

• cubra a maior parte ou todas as fichas ou moedas que você deseja guardar

• manter um seguro contra roubo, perda ou uso indevido (com a possibilidade de adquirir um seguro adicional)

• fornecer chaves de carteira de backup

• possui as certificações SOC1 e SOC2

• complementar sua tecnologia de segurança com processos humanos

• permitem que você defina políticas para a carteira; essas políticas podem incluir listas de permissões, limites de transações e permissões de usuário

Depois de verificar esses itens, o próximo tópico do nosso guia de avaliação de custodiante é a alocação de recursos.

Como aplicar seus recursos

Considere as formas como você deseja colocar seus ativos em ação. Isso pode incluir negociação, staking, empréstimos, liquidação e integrações com DeFi e outras corretoras parceiras. Ao decidir qual custodiante utilizar, verifique se suas ofertas atendem às suas necessidades e se são fáceis de usar. Certifique-se de que você possa negociar, liquidar e fazer staking a partir do armazenamento frio, além de poder se beneficiar de uma execução de preços de qualidade em suas negociações. Descubra como o custodiante seleciona os validadores e certifique-se de que eles ofereçam uma estrutura de taxas razoável.

Próximo tópico do nosso guia de avaliação de custodiantes: plataformas de construção.

Criação de plataformas

Se você oferece serviços de criptomoedas aos seus próprios clientes, muitas vezes é mais simples e eficaz aproveitar a infraestrutura de carteiras oferecida pelo seu custodiante do que começar do zero para criar a sua própria. Sua plataforma pode ser construída sobre essas bases, com integrações relevantes e camadas de marketing, branding e procedimentos de AML/KYC adicionadas.

Ao decidir qual provedor de custódia utilizar, analise como esse tipo de carteira pode ser integrado à sua infraestrutura tecnológica e quais tipos de ativos digitais ele suporta.

Cada um dos tópicos abordados nesta postagem do blog é descrito com mais detalhes em nosso artigo completo Guia de Avaliação de Conserjes. Recomendamos que você procure mais informações nesse site e, quando estiver pronto para conversar com os especialistas, entre em contato com a BitGo!