Cómo la custodia regulada de criptomonedas de BitGo proporciona a las instituciones una ventaja competitiva

Desde particulares hasta grandes instituciones, muchos inversores siguen mostrándose cautelosos a la hora de entrar en el mundo de los activos digitales. Sentimiento positivo está ganando terreno, impulsado en parte por la aparición de vehículos registrados como los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin, pero persiste la indecisión. 

Las pérdidas de gran repercusión mediática sufridas en el pasado debido al fraude, la ciberdelincuencia y los errores técnicos ponen de relieve la necesidad crítica de contar con soluciones seguras y que cumplan con la normativa. Cada titular refuerza la misma conclusión: para participar de forma segura en los activos digitales es necesario trabajar con un proveedor de custodia de criptomonedas de confianza y regulado. Se requieren soluciones de custodia que cumplan con las normas reglamentarias y operativas que rivalizan con las de las finanzas tradicionales. 

Ahí es donde custodia regulada de criptoactivos entra en escena. Es un término del sector que se refiere a los proveedores de servicios de criptomonedas que ofrecen un nivel máximo de cumplimiento normativo y seguridad para mantener todas las monedas y tokens criptográficos lo más seguros posible.  

A continuación, se muestra cómo las plataformas reguladas de custodia de criptomonedas, como BitGo, se diseñan teniendo en cuenta las necesidades de los inversores institucionales.  

Puntos clave

• Los custodios regulados utilizan auditorías independientes y controles estrictos para proteger los activos criptográficos y cumplir con las normas de cumplimiento. 

• Las características de seguridad esenciales incluyen carteras con múltiples firmas, cuentas de clientes segregadas, seguros y planes de recuperación detallados. 

• Los principales custodios operan bajo marcos fiduciarios regulados y actualizan sus procesos a medida que cambian las normas. 

• Las herramientas de información transparentes y los sistemas preparados para auditorías proporcionan a los inversores claridad y confianza en sus participaciones. 

Comprender la custodia regulada

Aunque casi cualquier persona con conexión a Internet puede crear un monedero de criptomonedas, un monedero típico para consumidores dista mucho de lo que obtienen las instituciones con un proveedor de custodia regulado. La custodia regulada consiste en cumplir con las regulaciones financieras y seguir las mejores prácticas del sector para garantizar la experiencia más segura con las criptomonedas. 

Las prácticas habituales para la seguridad de los activos digitales institucionales incluyen carteras de clientes segregadas y carteras fuera de línea (almacenamiento en frío) que requieren múltiples firmas autorizadas para realizar retiradas. Los custodios regulados también se someten a exhaustivas auditorías externas para garantizar el cumplimiento de las políticas internas y los estándares del sector. 

La combinación de transparencia y seguridad brinda a los inversores institucionales y a sus clientes la confianza de que sus activos están almacenados de forma segura, disponibles cuando se necesitan y respaldados además por una cobertura de seguro especializada. 

Normas de cumplimiento y seguridad para la custodia de criptomonedas

Las normas obligatorias siguen siendo limitadas, sin embargo. regulación de las criptomonedas está evolucionando rápidamente. Los inversores institucionales deben mantenerse al tanto de las nuevas regulaciones de organismos como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y otros. Trabajar con una empresa de custodia de criptomonedas regulada garantiza el cumplimiento continuo de los mandatos jurisdiccionales.  

Las normas comunes de cumplimiento y seguridad incluyen: 

• Cuentas segregadas: Los fondos de los clientes nunca se mezclan con los fondos del custodio. La contabilidad y la presentación de informes transparentes permiten demostrar rápidamente qué activos son propiedad de los inversores. 

• Protección contra la quiebra: Los fondos custodiados están estructurados para permanecer fuera del balance del custodio y, por lo tanto, protegidos de las reclamaciones de los acreedores en caso de dificultades financieras. 

• Almacenamiento en frío: Las claves de las criptomonedas se almacenan fuera de línea utilizando carteras de hardware que impiden el acceso malicioso a través de Internet. 

• Tecnología de seguridad: Multifirma Las carteras frías con intercambio de claves y firma fuera de línea garantizan que ninguna persona pueda realizar retiradas y que no exista un único punto de fallo. 

• Seguro: Una póliza de seguro de calidad con ciberseguridad y cobertura de criptomonedas Ofrece protección financiera adicional contra determinados eventos definidos de robo, pérdida o uso indebido, sujeto a los términos y límites de la póliza.

Al mismo tiempo que confían en estas características básicas de seguridad, también es fundamental que las instituciones puedan acceder a la moneda en poco tiempo. Después de todo, los mercados de criptomonedas operan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y quedarse atrapado en posiciones desfavorables mientras el mercado realiza grandes movimientos no es una opción. Un proveedor de custodia de criptomonedas experimentado y regulado puede ayudar a equilibrar esas prioridades. 

Cómo la custodia cualificada garantiza el cumplimiento normativo

El cumplimiento normativo en materia de custodia de criptoactivos puede ser complejo. Por eso, puede resultar beneficioso delegar la custodia de los activos digitales a un socio experto. BitGo, por ejemplo, colabora con los organismos reguladores y supervisa constantemente los cambios normativos, proporcionando a los clientes la infraestructura y la experiencia necesarias para apoyar sus esfuerzos por alcanzar y mantener el cumplimiento normativo.

Algunos de los servicios clave que ofrecen los proveedores de custodia de criptoactivos regulados incluyen: 

1. Marco preparado para auditorías: Los custodios cualificados mantienen certificaciones SOC 1 y SOC 2 Tipo II para validar los controles de seguridad, disponibilidad y confidencialidad. Estas auditorías independientes establecen una base sólida para el cumplimiento normativo en materia de custodia de criptomonedas. 

2. Seguros y recuperación ante desastres: Busque proveedores con seguros de riesgo multipartito, como la póliza de BitGo, que ofrece cobertura frente a determinados riesgos definidos, lo que beneficia tanto al proveedor como a los clientes, con sujeción a los límites y condiciones de la póliza.

3. Arquitectura multifirma y diversificación geográfica: La división de la autoridad de firma entre módulos de seguridad de hardware en diferentes jurisdicciones elimina los fallos de un solo punto y aplica controles operativos estrictos, lo cual es clave para cumplir con los requisitos de conformidad. 

4. Informes transparentes: Los paneles de control en tiempo real, los controles de acceso personalizables y los registros de auditoría descargables agilizan las revisiones de «conozca a su cliente»/«contra el lavado de dinero» (KYC/AML) y las consultas de los organismos reguladores. Las herramientas de generación de informes claros permiten a las instituciones estar siempre preparadas para las auditorías. 

5. Adaptable a los cambios normativos: A medida que surgen nuevas normas, como el Reglamento sobre los mercados de criptoactivos (MiCA) de Europa o las directrices en constante evolución de Estados Unidos, un custodio cualificado actualiza sus procesos al mismo ritmo. Esto garantiza que las organizaciones mantengan el cumplimiento de la normativa sobre custodia de criptoactivos sin tener que crear todos los controles internamente. 

El papel de BitGo en la configuración de los estándares institucionales

BitGo es una empresa veterana en el sector, cuyos orígenes se remontan a 2013. Admite más de 1110 criptoactivos en más de 44 cadenas de bloques diferentes. BitGo soluciones institucionales de criptomonedas Combinar la profundidad técnica con la alineación normativa para respaldar los servicios financieros y de custodia de nivel institucional. 

A la vanguardia de la defensa de la custodia regulada de criptomonedas, BitGo está convirtiendo las lecciones aprendidas de los fracasos del mercado en el pasado en un modelo para la seguridad institucional de las criptomonedas. A medida que los reguladores mundiales introducen normas más claras, como la presión de la SEC para que haya custodios independientes y cualificados, BitGo ha dado ejemplo, manteniendo auditorías estrictas, seguros multipartitos y cuentas segregadas para garantizar la seguridad de los activos de los inversores. 

Al operar múltiples empresas fiduciarias reguladas en todo el mundo, BitGo integra la responsabilidad fiduciaria en cada nivel de su servicio. Su arquitectura de claves multifirma 2 de 3, su almacenamiento en frío geográficamente disperso y sus registros de auditoría transparentes ejemplifican la separación de las funciones de negociación y custodia. 

El compromiso de BitGo con las mejores prácticas y el diálogo continuo con los responsables políticos la convierten en una voz de confianza. Descubra cómo BitGo custodia de criptomonedas Las soluciones siguen marcando los estándares del sector y protegiendo los activos digitales. 

Preguntas frecuentes

¿Qué es la custodia regulada de criptoactivos?

La custodia regulada de criptomonedas es una solución de activos digitales en la que un proveedor ofrece seguridad y cumplimiento normativo de primer nivel, en consonancia con las mejores prácticas del sector y las últimas directrices reglamentarias. 

¿Cómo afectan las normas reguladoras a los servicios de custodia de criptomonedas?

Las regulaciones sobre activos digitales, aún en una fase relativamente incipiente, siguen tomando forma. El Congreso ha debatido una nueva legislación sobre criptomonedas., mientras que organismos como la SEC, la CFTC y la FinCEN han publicado directrices en constante evolución para los custodios. El incumplimiento de estas directrices puede dar lugar a vulnerabilidades de seguridad, medidas reguladoras, multas e incluso al riesgo de cierre definitivo. 

¿Cuáles son las principales características de una solución segura de custodia de criptomonedas?

Una solución segura para la custodia de activos digitales incluye auditorías periódicas y transparencia, carteras de criptomonedas con almacenamiento en frío y múltiples firmas, cuentas segregadas y un seguro que protege los activos de los clientes en el caso poco probable de que se produzca una brecha de seguridad o un fallo técnico. 

¿Cómo protege los activos digitales la custodia regulada de criptomonedas?

La custodia regulada de criptomonedas garantiza que los custodios sigan las mejores prácticas para proteger los activos de los clientes. Al igual que los bancos y los corredores de bolsa, las regulaciones del sector garantizan una experiencia más segura y predecible para los consumidores y las empresas. 

¿Qué deben tener en cuenta los inversores a la hora de seleccionar un proveedor de servicios de custodia?

Los inversores deben evaluar las licencias reglamentarias de los proveedores, cuando proceda, los resultados de las auditorías SOC, la cobertura de los seguros, la arquitectura de gestión clave, los protocolos de recuperación ante desastres y la transparencia operativa. La reputación, el historial de cumplimiento normativo y la capacidad de respuesta del servicio de atención al cliente son igualmente fundamentales para proteger los activos digitales.