Como a custódia regulamentada de criptomoedas da BitGo oferece às instituições uma vantagem competitiva

Desde pessoas físicas até grandes instituições, muitos investidores continuam cautelosos ao entrar no mundo dos ativos digitais. Sentimento positivo está ganhando força, impulsionado em parte pelo surgimento de veículos registrados, como os fundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin, mas a hesitação persiste.

Perdas de grande repercussão ocorridas no passado, decorrentes de fraudes, crimes cibernéticos e falhas técnicas, destacam a necessidade crítica de soluções seguras e em conformidade com as normas. Cada manchete reforça a mesma conclusão: a participação segura em ativos digitais exige a parceria com um provedor de custódia de criptomoedas confiável e regulamentado. Exige soluções de custódia que atendam a padrões regulatórios e operacionais comparáveis aos do setor financeiro tradicional.

É aí que custódia regulamentada de criptomoedas entra em cena. Trata-se de um termo do setor para designar prestadores de serviços de criptomoedas que oferecem conformidade e segurança de alto nível, a fim de manter todas as moedas e tokens de criptomoedas o mais seguros possível.

Veja a seguir como as plataformas regulamentadas de custódia de criptomoedas, como a BitGo, são projetadas tendo em mente as necessidades dos investidores institucionais.

Pontos principais

• Os depositários regulamentados recorrem a auditorias independentes e controles rigorosos para proteger os ativos criptográficos e cumprir as normas de conformidade.

• Os recursos essenciais de segurança incluem carteiras com assinaturas múltiplas, contas de clientes segregadas, seguro e planos de recuperação detalhados.

• As principais instituições de custódia operam sob estruturas fiduciárias regulamentadas e atualizam seus processos à medida que as regras mudam.

• Ferramentas de relatórios transparentes e sistemas preparados para auditoria proporcionam aos investidores clareza e confiança em seus investimentos.

Entendendo a custódia regulamentada

Embora praticamente qualquer pessoa com conexão à Internet possa criar uma carteira de criptomoedas, uma carteira comum para o consumidor está muito longe do que as instituições obtêm com um provedor de custódia regulamentado. A custódia regulamentada consiste em cumprir as regulamentações financeiras e seguir as melhores práticas do setor para garantir a experiência mais segura possível com criptomoedas.

As práticas comuns para a segurança de ativos digitais em instituições incluem carteiras segregadas para clientes e carteiras offline (armazenamento frio), que exigem várias assinaturas autorizadas para saques. Os custodiantes regulamentados também são submetidos a auditorias minuciosas realizadas por terceiros para garantir a conformidade com as políticas internas e os padrões do setor.

A combinação de transparência e segurança dá aos investidores institucionais e aos seus clientes a confiança de que seus ativos estão armazenados com segurança, disponíveis quando necessário e ainda mais protegidos por uma cobertura de seguro especializada.

Normas de conformidade e segurança para custódia de criptomoedas

No entanto, as normas obrigatórias continuam sendo limitadas regulamentação das criptomoedas está em rápida evolução. Os investidores institucionais devem manter-se a par das novas regulamentações de órgãos como a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), a Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) e outros. Trabalhar com uma empresa de custódia de criptomoedas regulamentada garante a conformidade contínua com as exigências jurisdicionais.

As normas comuns de conformidade e segurança incluem:

• Contas separadas: Os fundos dos clientes nunca são misturados com os fundos do custodiante. Uma contabilidade e relatórios transparentes permitem identificar rapidamente quais ativos pertencem aos investidores.

• Proteção contra falência: Os fundos sob custódia são estruturados de forma a permanecerem fora do balanço patrimonial do custodiante e, assim, protegidos contra reclamações de credores em caso de dificuldades financeiras.

• Armazenamento refrigerado: As chaves de criptomoedas são armazenadas offline por meio de carteiras de hardware, que impedem o acesso malicioso pela internet.

• Tecnologia de segurança: Multassinatura As carteiras frias com compartilhamento de chaves e assinatura offline garantem que nenhuma pessoa possa realizar saques sozinha e que não haja um único ponto de falha.

• Seguro: Uma apólice de seguro de qualidade com cobertura de segurança cibernética e cobertura sobre criptomoedas oferece proteção financeira adicional contra determinados eventos definidos de roubo, perda ou uso indevido, sujeito aos termos e limites da apólice.

Ao mesmo tempo em que contam com esses recursos essenciais de segurança, também é fundamental que as instituições possam acessar fundos em curto prazo. Afinal, os mercados de criptomoedas operam 24 horas por dia, 7 dias por semana, e ficar preso a posições desfavoráveis enquanto o mercado apresenta grandes oscilações não é uma opção. Um provedor de custódia de criptomoedas experiente e regulamentado pode ajudar a equilibrar essas prioridades.

Como a custódia qualificada garante a conformidade

A conformidade com as normas de custódia de criptomoedas pode ser complexa. É por isso que delegar a custódia de ativos digitais a um parceiro especializado pode ser vantajoso. A BitGo, por exemplo, mantém contato com os órgãos reguladores e monitora constantemente as mudanças regulatórias, oferecendo aos clientes a infraestrutura e a expertise necessárias para apoiar seus esforços na obtenção e manutenção da conformidade.

Alguns dos principais serviços oferecidos pelos provedores regulamentados de custódia de criptomoedas incluem:

1. Estrutura pronta para auditoria: Os depositários qualificados mantêm certificações SOC 1 e SOC 2 Tipo II para comprovar os controles de segurança, disponibilidade e confidencialidade. Essas auditorias independentes estabelecem uma base sólida para a conformidade na custódia de criptomoedas.

2. Seguro e recuperação de desastres: Procure por provedores que ofereçam seguros de risco multipartidários, como a apólice da BitGo, que oferece cobertura contra determinados riscos definidos, beneficiando tanto o provedor quanto os clientes, sujeita aos limites e termos da apólice.

3. Arquitetura de assinaturas múltiplas e diversificação geográfica: A distribuição da autoridade de assinatura entre módulos de segurança de hardware em diferentes jurisdições elimina pontos únicos de falha e impõe controles operacionais rigorosos, o que é fundamental para o cumprimento das exigências de conformidade.

4. Relatórios transparentes: Painéis em tempo real, controles de acesso personalizáveis e registros de auditoria para download simplificam as análises de identificação do cliente e combate à lavagem de dinheiro (KYC/AML), bem como as consultas de órgãos reguladores. Ferramentas de relatórios claras garantem que as instituições estejam sempre preparadas para auditorias.

5. Adaptável às mudanças regulatórias: À medida que surgem novas regras, como o Regulamento Europeu sobre Mercados de Criptoativos (MiCA) ou as orientações em constante evolução dos Estados Unidos, um custodiante qualificado atualiza seus processos em sincronia. Isso garante que as organizações mantenham a conformidade em matéria de custódia de criptomoedas sem precisar desenvolver todos os controles internamente.

O papel da BitGo na definição de padrões institucionais

A BitGo é uma empresa veterana do setor, cujas origens remontam a 2013. Ela oferece suporte a mais de 1.110 ativos criptográficos em mais de 44 blockchains diferentes. A BitGo soluções institucionais para criptomoedas combinar conhecimento técnico aprofundado com conformidade regulatória para oferecer serviços de custódia e financeiros de nível institucional.

Na vanguarda da defesa da custódia regulamentada de criptomoedas, a BitGo está transformando as lições aprendidas com falhas passadas do mercado em um modelo para a segurança institucional no setor de criptomoedas. À medida que reguladores globais introduzem regras mais claras, como a iniciativa da SEC em prol de custodiantes independentes e qualificados, a BitGo tem dado o exemplo, mantendo auditorias rigorosas, seguros com várias seguradoras e contas segregadas para garantir que os ativos dos investidores permaneçam seguros.

Ao operar várias empresas fiduciárias regulamentadas em todo o mundo, a BitGo incorpora a responsabilidade fiduciária em todas as etapas de seu serviço. Sua arquitetura de chaves com assinatura múltipla 2 de 3, armazenamento frio geograficamente disperso e registros de auditoria transparentes exemplificam a separação entre as funções de negociação e custódia.

O compromisso da BitGo com as melhores práticas e o diálogo contínuo com os formuladores de políticas a torna uma voz de confiança. Descubra como a BitGo custódia de criptomoedas As soluções continuam a definir os padrões do setor e a proteger os ativos digitais.

Perguntas frequentes

O que é a custódia regulamentada de criptomoedas?

A custódia regulamentada de criptomoedas é uma solução para ativos digitais na qual um provedor oferece segurança e conformidade de alto nível, alinhadas às melhores práticas do setor e às orientações regulatórias mais recentes.

Como as normas regulatórias afetam os serviços de custódia de criptomoedas?

A regulamentação dos ativos digitais, ainda em fase inicial, continua em processo de definição. O Congresso debateu uma nova legislação sobre criptomoedas, enquanto órgãos como a SEC, a CFTC e o FinCEN têm emitido orientações em constante atualização para os custodiantes. O não cumprimento dessas orientações pode resultar em vulnerabilidades de segurança, medidas regulatórias, multas e até mesmo o risco de encerramento definitivo das atividades.

Quais são as principais características de uma solução segura de custódia de criptomoedas?

Uma solução segura de custódia de ativos digitais inclui auditorias regulares e transparência, carteiras de criptomoedas em armazenamento frio com assinaturas múltiplas, contas segregadas e um seguro que protege os ativos dos clientes na eventualidade de uma violação de segurança ou falha técnica.

Como a custódia regulamentada de criptomoedas protege os ativos digitais?

A custódia regulamentada de criptomoedas garante que os prestadores de serviços de custódia sigam as melhores práticas para proteger os ativos dos clientes. Assim como acontece com bancos e corretoras de valores, as regulamentações do setor garantem uma experiência mais segura e previsível para consumidores e empresas.

O que os investidores devem levar em consideração ao escolher um provedor de serviços de custódia?

Os investidores devem avaliar as licenças regulatórias do provedor, quando aplicável, os resultados das auditorias SOC, a cobertura de seguro, a arquitetura de gerenciamento de chaves, os protocolos de recuperação de desastres e a transparência operacional. A reputação, o histórico de conformidade e um suporte ao cliente ágil são igualmente essenciais para a proteção dos ativos digitais.