Por qué son importantes los custodios de criptomonedas: reducir el riesgo para los inversores institucionales

Los inversores institucionales se enfrentan a retos únicos a la hora de gestionar activos digitales. La seguridad, el cumplimiento normativo y el riesgo operativo pueden encabezar la lista, pero la complejidad no se limita a eso. A medida que maduran las estrategias de activos digitales, la gestión de la exposición mediante herramientas como gestión de garantías criptográficas se está volviendo igual de crítico.  

Las instituciones necesitan soluciones integrales que cubran la custodia, los préstamos, los requisitos de margen y la supervisión de riesgos en tiempo real. Las ventajas de utilizar un custodio de criptomonedas pueden incluir una mejor protección de los activos, una optimización de los procesos y una mayor eficiencia. cumplimiento normativo, eficiencia operativa y flexibilidad para gestionar de forma segura una amplia gama de activos digitales. 

En este artículo, analizaremos por qué. custodia de criptomonedas cuestiones importantes, qué buscar en un socio de custodia y cómo las instituciones pueden utilizar las soluciones de custodia para gestionar el riesgo en el ámbito de los activos digitales. 

Puntos clave

• Los custodios de criptomonedas proporcionan la infraestructura esencial que las instituciones necesitan para gestionar los activos digitales de forma segura y conforme a la normativa.
   

• Los custodios ofrecen protecciones de nivel institucional, como esquemas de múltiples firmas, soluciones de almacenamiento en frío y cobertura de seguros, para defenderse de amenazas externas e internas.
   

• Los custodios apoyan la armonización normativa, ofreciendo asistencia en materia de cumplimiento y registros de auditoría claros para cumplir con las estrictas normas de información.
   

• La externalización de la custodia reduce la carga operativa, lo que permite a las instituciones centrarse en sus estrategias principales y simplifica las operaciones bursátiles, la liquidación, la presentación de informes y la gobernanza. 

¿Qué es un custodio de criptomonedas?

Un custodio de criptoactivos es una entidad regulada que proporciona almacenamiento y gestión seguros de activos digitales en nombre de clientes institucionales. Su función va más allá de la simple custodia de claves privadas, ya que ofrece un conjunto de servicios para satisfacer los requisitos institucionales en materia de seguridad, cumplimiento normativo y eficiencia operativa. 

En algunas jurisdicciones, el término «custodio cualificado» tiene un peso normativo específico. Se refiere a los custodios que cumplen requisitos normativos específicos en virtud de las leyes aplicables, como los establecidos para los asesores de inversión en Estados Unidos. Estas normativas suelen exigir un mayor nivel de seguridad y responsabilidad fiduciaria.  

Carteras de custodiaLos entornos protegidos digitalmente gestionados por el custodio son fundamentales para el modelo de custodia cualificada. 

Por qué los custodios de criptomonedas son importantes para las instituciones

Para las instituciones que gestionan activos digitales, la custodia es fundamental. Los custodios de criptomonedas abordan los retos de seguridad mediante el uso de protocolos de seguridad avanzados como tecnología de firmas múltiples (multi-sig) y monederos fríos para proteger contra robos y accesos no autorizados.  

Los custodios de criptomonedas también ayudan a gestionar las crecientes exigencias normativas proporcionando registros de auditoría, herramientas de generación de informes y asistencia en materia de cumplimiento normativo. La externalización de la custodia permite a las instituciones centrarse en actividades fundamentales, como la gestión de inversiones y la negociación, mientras que los custodios se encargan del almacenamiento seguro, el procesamiento de transacciones y la complejidad operativa. Un socio de custodia sólido permite a las instituciones gestionar los activos digitales de manera eficiente y dentro de un marco regulatorio. 

Los custodios de primer nivel también ofrecen acceso a servicios integrados como apuesta, préstamos y gestión de garantías criptográficas, ampliando las formas en que las instituciones pueden generar rendimientos mientras mantienen sus activos de forma segura.  

En un mercado caracterizado por su complejidad y regulación, la capacidad de combinar a la perfección la custodia con servicios de gestión de activos más amplios supone una ventaja competitiva. Las instituciones que se asocian con custodios de criptoactivos sofisticados se posicionan mejor para adaptarse a los cambios del mercado, gestionar el riesgo de forma dinámica y aprovechar nuevas oportunidades de crecimiento en el ecosistema Web3. 

Ventajas principales de un custodio de criptomonedas

Las ventajas de un custodio de criptomonedas van mucho más allá de la simple protección de los activos digitales. Los custodios proporcionan la infraestructura que las instituciones necesitan para gestionar sus criptomonedas de forma segura, eficiente y en pleno cumplimiento de la normativa.  

Cumplimiento normativo y preparación para auditorías

Los custodios ayudan a las instituciones a cumplir los requisitos legales jurisdiccionales mediante el mantenimiento de registros de auditoría detallados, sistemas de información y la prestación de apoyo para la presentación de documentos reglamentarios. Esto reduce los gastos generales de cumplimiento y respalda la gobernanza interna. 

Seguridad de nivel institucional

Los custodios de criptomonedas implementan protecciones avanzadas como: 

• Autorización con múltiples firmas 

• Soluciones de almacenamiento en frío para proteger los activos fuera de línea 

• Carteras calientes para un acceso más rápido a las transacciones 

• Pruebas de vulnerabilidad 

• Supervisión 24/7 para proteger contra robos, pérdidas y ciberataques. 

Seguros y protección de activos 

Muchos custodios ofrecen cobertura del seguro para los activos digitales, proporcionando una red de seguridad fundamental. En caso de violación o pérdida, las instituciones pueden recuperar parte o la totalidad de sus activos, lo que añade otra capa de confianza y resiliencia. 

Eficiencia operativa y controles internos

Los custodios agilizan las transacciones, mejoran los plazos de liquidación e implementan controles internos, como el acceso basado en roles, para reducir los riesgos de fraude interno. También admiten una amplia gama de activos digitales, lo que permite a las instituciones supervisar carteras diversas de forma más fácil y eficiente. 

 En resumen, las ventajas de utilizar un custodio de criptomonedas facilitan enormemente la ampliación y la seguridad de las operaciones institucionales con activos digitales. 

El papel de los custodios en la gestión de riesgos criptográficos

La gestión de activos digitales a nivel institucional plantea serios retos. Las amenazas a la ciberseguridad, la presión regulatoria, los errores operativos y los fallos tecnológicos son solo algunos de los riesgos a los que se enfrentan las instituciones en la actualidad.  

Sin defensas sólidas, una sola brecha o un solo error de cumplimiento pueden provocar pérdidas financieras catastróficas y daños a la reputación. Por eso, la gestión de riesgos en el ámbito de las criptomonedas es imprescindible. 

Los custodios de criptomonedas desempeñan un papel fundamental a la hora de ayudar a las instituciones a protegerse contra estas amenazas, imponiendo verificaciones, controles y mecanismos de supervisión que reducen la probabilidad y el impacto de los fallos.  

Las carteras multifirma, por ejemplo, dificultan considerablemente el fraude interno o externo. El almacenamiento en frío protege los activos al retirarlos de los sistemas conectados a Internet, lo que reduce la exposición a amenazas externas. Y las pistas de auditoría mantienen a las instituciones en consonancia con los requisitos legales en constante cambio. 

Además, los custodios que ofrecen protecciones de seguro y planes de respuesta ante incidentes proporcionan a las instituciones un respaldo financiero y un proceso documentado para gestionar eventos inesperados.  

Elegir el custodio de criptomonedas adecuado

La elección de un custodio de criptomonedas es una decisión estratégica que repercute directamente en la seguridad de una institución, su situación normativa y su enfoque general de la gestión de riesgos relacionados con las criptomonedas. El socio adecuado refuerza los controles internos, favorece el cumplimiento normativo y aligera la carga operativa que supone la gestión de activos digitales a gran escala.  

Las instituciones deben evaluar cuidadosamente lo siguiente de un custodio:  

• Protocolos de seguridad 

• Historial normativo 

• Cobertura del seguro  

• Soporte de activos 

• Reputación dentro del sector  

La elección adecuada de los custodios puede ayudar a las instituciones a gestionar mejor su exposición a los activos digitales, al tiempo que navegan con confianza por un entorno cada vez más complejo y de alto riesgo. 

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las principales ventajas de utilizar un custodio de criptomonedas? 

Las principales ventajas incluyen controles de seguridad de nivel institucional, como almacenamiento en frío y multifirma, asistencia normativa mediante registros de auditoría y herramientas de cumplimiento, y una mayor eficiencia operativa gracias a la externalización de las complejidades de la gestión de activos digitales. 

¿Cómo garantizan la seguridad de los activos digitales los custodios de criptomonedas?

Los custodios de criptomonedas emplean un enfoque de seguridad por capas. Por lo general, esto incluye el uso de carteras frías para almacenar la mayor parte de los activos fuera de línea, tecnología de múltiples firmas que requiere varias autorizaciones para las transacciones, controles internos y gestión de acceso robustos y, en muchos casos, pólizas de seguro para proteger contra pérdidas. 

¿Por qué es importante considerar un custodio para las criptomonedas?

Contar con un custodio es fundamental para las instituciones debido a los retos únicos que plantean las criptomonedas en materia de seguridad y regulación. Los custodios aportan la experiencia y la infraestructura necesarias para gestionar de forma segura estos activos y navegar por un entorno regulatorio en constante evolución. Esto va más allá de las competencias básicas de muchos inversores institucionales. 

¿Qué riesgos ayudan a mitigar los custodios?

Los custodios de criptomonedas ayudan a mitigar diversos riesgos, entre ellos los riesgos de seguridad (robo, piratería informática, pérdida de claves privadas), los riesgos normativos (incumplimiento de las leyes aplicables) y los riesgos operativos (errores en el procesamiento de transacciones, fraude interno). Proporcionar un almacenamiento seguro y cumplir con las normas reglamentarias ayuda a protegerse contra estas posibles amenazas. 

¿Cómo gestionan los custodios de criptomonedas la gestión de activos?

Los custodios de criptomonedas proporcionan una plataforma para el almacenamiento, la transferencia y la notificación seguros de activos digitales. Se encargan de las complejidades técnicas de la gestión de claves privadas y las interacciones con la cadena de bloques, y ofrecen a los clientes institucionales una interfaz fácil de usar y una infraestructura bien diseñada para gestionar de forma eficiente sus activos digitales. Algunos incluso ofrecen servicios adicionales, como integraciones de staking y préstamos.