¿Qué son las carteras de custodia?

Las carteras de custodia institucionales proporcionan una solución de almacenamiento segura, conforme y eficiente para gestionar activos digitales a gran escala. Los custodios externos de confianza asumen la responsabilidad de la gestión de claves privadas, empleando medidas de alta seguridad que incluyen protocolos de múltiples firmas, almacenamiento en frío y cifrado avanzado para mitigar los riesgos operativos y proteger los activos. 

Estas carteras garantizan el cumplimiento normativo mediante rigurosos procesos AML/KYC y ofrecen registros de auditoría completos, cobertura de seguro y acceso controlado. 

¿Qué son las carteras de custodia?

A monedero de custodia representa una solución de almacenamiento seguro en la que un tercero de confianza asume la responsabilidad crítica de gestionar las claves privadas. Este acuerdo no solo refuerza la seguridad, sino que también proporciona un control de acceso refinado y garantiza el cumplimiento de las normas reglamentarias.

A diferencia de las carteras de autocustodia, que requieren que los usuarios mantengan el control y asuman las responsabilidades asociadas, las carteras de custodia ofrecen protección de nivel institucional y garantía normativa, lo que las convierte en la opción preferida para gestionar carteras de activos sustanciales.

Por qué las instituciones necesitan soluciones de custodia de activos digitales

A diferencia de los inversores particulares, las instituciones requieren entornos altamente seguros, regulados y asegurados para gestionar activos digitales a gran escala. Las carteras de custodia proporcionan una solución eficaz mediante el uso de protocolos de múltiples firmas, almacenamiento en frío y medidas de cumplimiento integrales, lo que reduce la exposición a las amenazas cibernéticas y el fraude. 

Tipos de carteras de custodia

Hay muchos diferentes tipos de carteras de custodia. 

Diseñadas para garantizar la seguridad a largo plazo, las carteras de custodia son gestionadas exclusivamente por un custodio dedicado que protege las tres claves criptográficas en un entorno de almacenamiento en frío fuera de línea. Este diseño aprovecha las cámaras acorazadas de grado bancario y las políticas de seguridad adaptables para garantizar la máxima protección de los activos. 

Cuando se inician las transacciones, los clientes operan a través del sistema de almacenamiento seguro del custodio, donde rigurosos protocolos de verificación de múltiples capas autorizan los movimientos de activos. Las carteras de custodia cumplen con las normas reglamentarias como soluciones de custodia cualificadas, lo que ofrece a las instituciones un nivel adicional de confianza, seguridad y cumplimiento.

Carteras calientes de autocustodia

Carteras calientes de autocustodia Permiten transacciones rápidas al conectarse directamente a Internet, lo que introduce riesgos de seguridad. Para mitigar estas vulnerabilidades, los proveedores y los usuarios pueden implementar medidas de seguridad multicapa. Por ejemplo, dividir las claves de los monederos entre varias ubicaciones y exigir la aprobación de múltiples firmas significa que comprometer una sola clave no es suficiente para obtener acceso no autorizado. 

Además, establecer controles estrictos de las cuentas, como límites en la frecuencia de las transferencias, el importe y las direcciones de los destinatarios autorizados, ayuda a minimizar las posibles pérdidas. Cuando están debidamente protegidas, las carteras calientes proporcionan la liquidez necesaria para realizar transacciones frecuentes, lo que las hace ideales para plataformas y creadores de mercado. Por lo general, las organizaciones mantienen una parte de sus activos en carteras calientes para garantizar la liquidez, mientras que protegen la mayor parte en almacenamiento en frío.

Carteras frías de autocustodia

Para las instituciones que dan prioridad a una mayor seguridad y control operativo, monederos fríos de autocustodia Permite a los clientes gestionar sus activos digitales completamente fuera de línea. En este modelo, los clientes conservan dos de las tres claves criptográficas, lo que garantiza que las claves privadas permanezcan aisladas de forma segura de Internet y sean resistentes a las amenazas cibernéticas.

Las transacciones se inician y se firman parcialmente en un entorno fuera de línea antes de transmitirse a una plataforma segura de co-firma, lo que garantiza que la clave del cliente nunca quede expuesta en línea. Este enfoque es especialmente ventajoso para las empresas que realizan transacciones poco frecuentes y de alto valor o que deben cumplir con estrictos requisitos jurisdiccionales para el almacenamiento de claves.

Operaciones y staking directamente desde carteras de custodia

Las instituciones pueden mejorar su estrategia de activos digitales mediante la adopción de soluciones de custodia avanzadas que admitan tanto comercio seguro y generación de ingresos. A través de estas plataformas, los activos pueden permanecer de forma segura en almacenamiento en frío mientras se ejecutan las operaciones directamente, lo que minimiza la exposición al riesgo y garantiza el mantenimiento de la custodia total. 

Soluciones de staking permite a las organizaciones poner en funcionamiento activos que de otro modo estarían inactivos, generando ingresos pasivos sin comprometer la seguridad. Este enfoque integrado permite a las instituciones optimizar la utilización de los activos y mantener rigurosos estándares de cumplimiento en un panorama financiero en rápida evolución.

Preguntas frecuentes (FAQ) sobre las soluciones de custodia de activos digitales de BitGo

¿La póliza de seguro cubre todos los activos bajo custodia o solo se aplica en circunstancias limitadas?

BitGo ofrece cobertura del seguro de hasta 250 millones de dólares para activos digitales mantenidos en custodia cualificada, suscritos por un sindicato de aseguradoras de Lloyd's of London y el mercado europeo. 

Esta política cubre específicamente los activos almacenados en frío dentro de BitGo Trust Company e incluye protección contra:

• Robo o copia de claves privadas

• Robo interno o actos deshonestos por parte de empleados o ejecutivos de BitGo.

• Pérdida de llaves

Es importante señalar que este seguro no se extiende a los activos mantenidos en carteras calientes o autogestionadas. soluciones de custodia de activos digitales, ya que BitGo no mantiene el control exclusivo sobre las claves privadas en estos casos. 

¿Se dispone de aprobaciones con múltiples firmas para evitar transacciones no autorizadas?

Sí, BitGo utiliza un multifirma Arquitectura (multifirma) tanto para carteras calientes como frías. Esto garantiza que las transacciones requieran múltiples aprobaciones, lo que reduce el riesgo de transferencias no autorizadas. Las instituciones pueden configurar políticas de seguridad personalizadas, como aprobaciones basadas en umbrales o firmantes distribuidos geográficamente, para mejorar aún más la seguridad.

¿BitGo proporciona informes de transacciones adecuados para auditorías reglamentarias? ¿Con qué frecuencia se generan?

BitGo ofrece funciones completas de generación de informes de transacciones diseñadas para ayudar a las instituciones a cumplir los requisitos normativos y de auditoría fiscal. Se puede acceder a estos informes a través del panel de control de BitGo o se pueden integrar en los sistemas de cumplimiento existentes mediante API. Las características principales incluyen:

• Registros de transacciones en tiempo real: Supervisar y recuperar información detallada sobre transacciones, incluyendo importes, marcas de tiempo, altura del bloque, comisiones y confirmaciones de los cofirmantes. 

• Opciones flexibles de generación de informes: Generar informes diarios, semanales o mensuales según las necesidades de la organización.

• Registros de cumplimiento normativo: Acceda a la documentación que demuestra el cumplimiento de normas como SOC 2 Tipo 2, lo que garantiza la existencia de controles de seguridad sólidos. 

Al aprovechar estas herramientas, las instituciones pueden mantener registros completos que facilitan el cumplimiento de los requisitos normativos y agilizan las auditorías fiscales.

¿Se pueden utilizar las carteras de custodia como garantía para préstamos o operaciones apalancadas?

Sí, BitGo ofrece gestión de garantías Soluciones de custodia de activos digitales, que permiten a las instituciones utilizar los activos digitales mantenidos en custodia cualificada como garantía para préstamos o operaciones apalancadas. Esto se facilita mediante acuerdos tripartitos, en los que BitGo actúa como custodio neutral, garantizando que las garantías estén segregadas y se gestionen de forma segura.

¿Se pueden ejecutar operaciones dentro de las nuevas carteras OTC de servicio completo de BitGo?

Sí, con el servicio completo OTC Desk de BitGo, las instituciones pueden comercio directamente desde sus carteras de custodia BitGo sin necesidad de trasladar los activos a una bolsa externa o a una plataforma de negociación de terceros.