O que são carteiras de custódia?

As carteiras de custódia institucional oferecem uma solução de armazenamento segura, em conformidade com as normas e eficiente para a gestão de ativos digitais em grande escala. Custodiantes terceirizados de confiança assumem a responsabilidade pela gestão das chaves privadas, empregando medidas de alta segurança, incluindo protocolos de assinatura múltipla, armazenamento a frio e criptografia avançada, para mitigar riscos operacionais e proteger os ativos.

Essas carteiras garantem a conformidade regulatória por meio de rigorosos processos de AML/KYC e oferecem registros de auditoria completos, cobertura de seguro e acesso controlado.

O que são carteiras de custódia?

A carteira de custódia representa uma solução de armazenamento segura na qual um terceiro de confiança assume a responsabilidade crítica de gerenciar as chaves privadas. Esse arranjo não apenas reforça a segurança, mas também oferece um controle de acesso aprimorado e garante o cumprimento das normas regulatórias.

Ao contrário das carteiras de custódia própria, que exigem que os usuários mantenham o controle e assumam as responsabilidades associadas, as carteiras de custódia oferecem proteção de nível institucional e garantias regulatórias, tornando-as a opção preferida para a gestão de carteiras de ativos de grande porte.

Por que as instituições precisam de soluções de custódia de ativos digitais

Ao contrário dos investidores individuais, as instituições exigem ambientes altamente seguros, regulamentados e segurados para gerenciar ativos digitais em grande escala. As carteiras de custódia oferecem uma solução eficaz ao utilizar protocolos de assinatura múltipla, armazenamento frio e medidas abrangentes de conformidade, reduzindo assim a exposição a ameaças cibernéticas e fraudes.

Tipos de carteiras de custódia

Existem muitos diferentes tipos de carteiras de custódia.

Projetadas para oferecer segurança a longo prazo, as carteiras de custódia são gerenciadas exclusivamente por um custodiante dedicado, que mantém as três chaves criptográficas em um ambiente de armazenamento frio offline. Esse modelo utiliza cofres com padrão bancário e políticas de segurança adaptáveis para garantir a máxima proteção dos ativos.

Quando as transações são iniciadas, os clientes operam por meio do sistema de armazenamento seguro do custodiante, onde protocolos de verificação rigorosos e em várias camadas autorizam os movimentos de ativos. As carteiras de custódia atendem aos padrões regulatórios como soluções de custódia qualificadas, oferecendo às instituições um nível adicional de confiança, segurança e conformidade.

Carteiras quentes de custódia própria

Carteiras quentes de custódia própria permitem transações rápidas ao se conectarem diretamente à internet, o que acarreta riscos de segurança. Para mitigar essas vulnerabilidades, os provedores e usuários podem implementar medidas de segurança em várias camadas. Por exemplo, distribuir as chaves da carteira por vários locais e exigir aprovação por múltiplas assinaturas significa que o comprometimento de uma única chave não é suficiente para permitir o acesso não autorizado.

Além disso, a implementação de controles rigorosos nas contas, como limites à frequência e ao valor das transferências, bem como aos endereços de destinatários aprovados, ajuda a minimizar possíveis perdas. Quando devidamente protegidas, as carteiras quentes oferecem a liquidez necessária para transações frequentes, tornando-as ideais para plataformas e formadores de mercado. Normalmente, as organizações mantêm uma parte de seus ativos em carteiras quentes para garantir liquidez, enquanto protegem a maior parte em armazenamento frio.

Carteiras frias de custódia própria

Para instituições que priorizam maior segurança e controle operacional, carteiras frias de custódia própria permite que os clientes gerenciem seus ativos digitais inteiramente offline. Nesse modelo, os clientes mantêm duas das três chaves criptográficas, garantindo que as chaves privadas permaneçam isoladas da internet de forma segura e protegidas contra ameaças cibernéticas.

As transações são iniciadas e parcialmente assinadas em um ambiente offline antes de serem transmitidas para uma plataforma segura de coassinatura, garantindo que a chave do cliente nunca seja exposta online. Essa abordagem é especialmente vantajosa para empresas que realizam transações pouco frequentes e de alto valor ou que precisam cumprir requisitos jurisdicionais rigorosos relativos ao armazenamento de chaves.

Negociação e staking diretamente a partir de carteiras de custódia

As instituições podem aprimorar sua estratégia de ativos digitais adotando soluções avançadas de custódia que ofereçam suporte tanto a negociação segura e geração de renda. Por meio dessas plataformas, os ativos podem permanecer em segurança no armazenamento frio enquanto as negociações são executadas diretamente - minimizando a exposição ao risco e garantindo a manutenção da custódia total.

Soluções de staking permite que as organizações coloquem em uso ativos que, de outra forma, ficariam ociosos, gerando renda passiva sem comprometer a segurança. Essa abordagem integrada permite que as instituições otimizem a utilização dos ativos e mantenham rigorosos padrões de conformidade em um cenário financeiro em rápida evolução.

Perguntas frequentes (FAQ) sobre as soluções de custódia de ativos digitais da BitGo

A apólice de seguro cobre todos os bens sob custódia ou se aplica apenas em circunstâncias específicas?

A BitGo oferece cobertura de seguro de até US$ 250 milhões para ativos digitais mantidos em custódia qualificada, garantida por um consórcio de seguradoras da Lloyd's de Londres e do Mercado Europeu.

Esta política abrange especificamente os ativos armazenados em cold storage na BitGo Trust Company e inclui proteção contra:

• Roubo ou cópia de chaves privadas

• Roubo por parte de funcionários ou executivos da BitGo ou atos desonestos por parte destes

• Perda de chaves

É importante observar que este seguro não cobre ativos mantidos em carteiras quentes ou autogerenciadas soluções de custódia de ativos digitais, já que a BitGo não detém o controle exclusivo sobre as chaves privadas nessas situações.

Existem aprovações por múltiplas assinaturas disponíveis para impedir transações não autorizadas?

Sim, a BitGo utiliza um multifirma (multi-sig) para carteiras ativas e inativas. Isso garante que as transações exijam várias aprovações, reduzindo o risco de transferências não autorizadas. As instituições podem configurar políticas de segurança personalizadas, como aprovações baseadas em limites ou signatários distribuídos geograficamente, para reforçar ainda mais a segurança.

A BitGo fornece relatórios de transações adequados para auditorias regulatórias? E com que frequência eles são gerados?

A BitGo oferece recursos abrangentes de relatórios de transações, projetados para ajudar as instituições a cumprir os requisitos regulatórios e de auditoria fiscal. Esses relatórios podem ser acessados pelo painel da BitGo ou integrados a sistemas de conformidade existentes por meio de API. Os principais recursos incluem:

• Registros de transações em tempo real: Monitorar e obter informações detalhadas sobre transações, incluindo valores, carimbos de data/hora, altura do bloco, taxas e confirmações dos co-signatários.

• Opções flexíveis de geração de relatórios: Gere relatórios diariamente, semanalmente ou mensalmente, de acordo com as necessidades da organização.

• Registros de conformidade regulatória: Acesse a documentação que comprove a conformidade com normas como a SOC 2 Tipo 2, garantindo a existência de controles de segurança robustos.

Ao utilizar essas ferramentas, as instituições podem manter registros completos que facilitam o cumprimento das exigências regulatórias e simplificam as auditorias fiscais.

As carteiras de custódia podem ser usadas como garantia para empréstimos ou negociações alavancadas?

Sim, a BitGo oferece gestão de garantias soluções de custódia de ativos digitais, permitindo que as instituições utilizem os ativos digitais mantidos em custódia qualificada como garantia para empréstimos ou operações alavancadas. Isso é viabilizado por meio de acordos tripartidos, nos quais a BitGo atua como um custodiante neutro, garantindo que a garantia seja segregada e gerenciada com segurança.

É possível realizar transações nas novas carteiras OTC de serviço completo da BitGo?

Sim, com a Mesa de Negociação OTC de Serviço Completo da BitGo, as instituições podem comércio diretamente a partir de suas carteiras de custódia da BitGo, sem precisar transferir os ativos para uma bolsa externa ou plataforma de negociação de terceiros.